疫情下，179名全球顶尖富豪如何投资？他们看好这个领域
时间：2020-12-30
疫情下，富豪的对策
尽管全球经济趋于复苏，全球顶尖富豪在资产配置方面依旧谨慎。
近日，花旗银行私银部门针对五大洲179位个人平均财富超过3亿美元的顶尖富豪（以及其家族办公室）做了调研，并发布报告显示，约84%受访者对未来12个月投资情绪的表述依然是“谨慎”或“极度谨慎”。
究其原因，他们对疫苗研发状况、社会局势变化以及各国政府未采取足够的财政货币措施应对疫情冲击感到不安。
一位家族办公室管理机构负责人向记者指出，今年以来，他们一直在减持股票债券持仓并增加现金储备。
“更重要的是，多位顶尖富豪都认为疫情未必会在短期内结束，要求我们对金融市场可能出现的各类黑天鹅事件提前做好风险防范措施。”他指出。这很大程度反映出当前全球顶尖富豪在疫情期间的资产配置诉求，已从获取稳健回报转向资产安全保值。
这个阶段，甚至更长的时间内，富豪把保值，分散风险放在了投资目的第一位。
“若美股持续迭创新高，这些顶尖富豪将损失数亿美元的股票增值收益，但他们并不在乎，因为在疫情反复期间最大限度确保既有财富的绝对安全，正成为他们最重要的投资底线。”这位家族办公室管理机构负责人强调说。
谨慎，谨慎，还是谨慎
绝大部分富豪对未来12个月投资情绪的表述是“谨慎”或“极度谨慎”。
这背后，是这些顶尖富豪依然担心疫情反复造成金融市场剧烈波动，以及对未知的黑天鹅事件的恐惧。
“近期我们与顶尖富豪客户沟通发现，他们关心的问题差不多，比如万一第二波疫情来临，3月全球美元荒状况会不会再度发生？全球政府有没有足够的货币财政扶持措施应对可能的经济负面冲击？”这位家族办公室管理机构负责人告诉记者。这驱使越来越多顶尖富豪延续今年以来的去杠杆力度。
“尽管这令顶尖富豪因大量减持而错失8月美股迭创新高所带来的数十亿美元财富增加机会，但他们对此并不在意。因为相比财富增值，目前他们更看中财富安全保值。”一家华尔街大型宏观经济型对冲基金经理直言。
重点看好科技、医疗、房地产
值得注意的是，不是在所有领域顶尖富豪都变得“缩手缩脚”。
花旗银行私银部门发布的报告显示，约59%受访顶尖富豪表示自己会在未来12个月重点投资科技、医疗与房地产领域，甚至会持续关注，加大筹码。
记者了解到，目前顶尖富豪对科技、医疗、房地产领域的投资正悄然升温。比如：9月，股神巴菲特参与了美国云服务软件公司Snowflake的新股认购；辉瑞、Moderna和强生等热门疫苗研发类医药公司备受青睐。
“同时，顶尖富豪对房地产领域格外青睐。”他坦言。虽然疫情冲击导致越来越多民众从城市迁往市郊居住以减少交叉感染风险，导致欧美国家大型城市中心地段商业地产与住宅地产估值出现不同程度的下跌。
但是富豪们，以及大型财团对海外地产的投入并没有减少。
例如：
黑石以27亿美金在东京、大阪购买大楼和物流设施用于投资，并持续注资
香港大型基金企业PAG（太盟集团）宣布，将向日本房地产最多投8400亿日元
加拿大房产投资平台BGO将最多投入1万亿日元（约643亿人民币）到日本房地产市场
相关家族办公室管理机构负责人对此分析说，这背后，是部分顶尖富豪的抄底心理——随着大型城市中心地段商业地产住宅地产价格下跌，这些顶尖富豪打算先逢低买入，再根据当地人口流动与消费行为变化趋势，对这些楼盘进行重新规划改造，从而再度提升租售率，最终又可以通过资产出售或发行REITs实现项目获利退出。
在他看来，由于当前顶尖富豪现金充足，目前他们对地产项目投资显得游刃有余——完全可以以一个合适价格、合适时机出现时再出手抄底投资。
富豪们大额投入，这对一般及高净值投资者未尝没有借鉴意义。毕竟对于想要实现资产保值的高净值人士来说，海外房产置业是一直都是绝佳的投资风向标。
危机危机，危中有机。全看投资者是否能发现真正的房产投资价值洼地。
（注：以上部分采访内容来自21世纪经济报道）
